Ozon logo

Поиск по статьям

Карта

Как перевести деньги с карты на карту: все способы

Составили полный гид, как сейчас переводить деньги с карты на карту, каким образом можно сэкономить на комиссии и как пополнить Ozon Карту или вывести с неё деньги.

Ирина Петрова Дипломированный журналист, педагог, переводчик
26 сентября 2022

При выборе способа перевода денег с карты на карту первым делом имеет смысл обратить внимание на комиссию. Её размер будет отличаться в зависимости от суммы и правил банка. Немаловажными могут оказаться и такие моменты, как лимиты и срок, за который дойдут деньги. Рассказываем о возможных вариантах — чтобы было проще найти самый выгодный и удобный.

Способ 1: перевод через интернет-сайт или мобильное приложение банка

 Самый простой и быстрый вариант: для этого не нужно идти в банк или искать банкомат. Нужен доступ к интернет-банку (оформляется бесплатно у операторов в отделении, которые дают логин и пароль — последний для безопасности лучше сразу поменять). Чтобы не привязываться к стационарному компьютеру или ноутбуку, проще также установить мобильное приложение банка.

Далее останется войти в приложение или интернет-банк, выбрать в меню «Переводы» и нужную опцию — по номеру счёта (карты) или по номеру телефона (через Систему быстрых платежей, или СБП). Для небольших переводов второй вариант удобнее, так как деньги приходят практически мгновенно, не нужно вводить много цифр и меньше шансов ошибиться с какой-то из них. К тому же во многих случаях не придётся платить комиссию за перевод денег на карту другого банка. Главное, чтобы обе карты были подключены к СБП. Сделать это можно в личном кабинете на сайте банка или в мобильном приложении.

Перевод денег с карты на карту через СБП

Как. Всё, что нужно, — выбрать в мобильном приложении или на сайте банка опцию «Перевод по номеру телефона» или «СБП», вбить или добавить из адресной книги телефонный номер и сумму, выбрать банк получателя, проверить данные и подтвердить отправку перевода.

Условия. До 100 000 рублей в месяц (с одной карты) через СБП можно переводить между картами российских банков бесплатно, при превышении этого порога берётся комиссия. Её размер определяют сами кредитные организации. Как установил Центробанк РФ, она не может быть больше 0,5% от суммы перевода и больше 1500 рублей за один перевод. Суточный лимит и максимальный лимит для таких переводов, определённые ЦБ, — 150 000 и 1 000 000 рублей. Месячный, а также дополнительные лимиты (например, на количество платежей или максимальную сумму в день) в установленных ЦБ рамках определяют сами банки.

Так, Сбербанк позволяет в месяц переводить до 600 000 рублей, а максимальный размер одного перевода на карту другого банка — 25 000 рублей, то есть более крупную сумму придётся разбить на несколько частей. У «Альфа-банка» максимальная сумма для одного перевода — от 300 000 до 999 999 рублей в зависимости от класса карты, месячный лимит — от 800 000 рублей. У ВТБ — до 500 000 рублей за один перевод и до 5 000 000 рублей в месяц, у «Тинькофф Банка» — до 1 000 000 рублей за один перевод и до 5 000 000 рублей в месяц. Через последний также можно перевести средства в рублях или национальной валюте по номеру телефона на карты некоторых банков Киргизии, Армении, Азербайджана и Узбекистана (до 20 000 рублей в месяц бесплатно, потом берётся комиссия 1% от суммы превышения, лимит — до 50 000 рублей в сутки или до 5 000 000 рублей в месяц).

Другие варианты: по номеру карты или счёта

Как. Для перевода денег по номеру карты или счёта нужно выбрать на сайте или в мобильном приложении «Переводы», а затем опцию «По номеру карты» или «По реквизитам», вбить необходимые данные и сумму перевода и подтвердить его. Деньги в другой банк в этом случае могут прийти не сразу, а через один-три дня.

Условия. Как правило, в таких случаях приходится платить комиссию при отправке денег на карты других банков, а иногда — и внутри одного банка при превышении определённой суммы переводов в месяц. Некоторые банки разрешают ежемесячно бесплатно переводить по номеру карты или счёта небольшие суммы — до 20 000–50 000 рублей. Комиссия за межбанковские переводы составляет 1–2% от транзакции, но не менее 30–50 рублей. Также банки определяют её максимальный размер — в зависимости от тарифов это обычно до 1000–3000 рублей. При переводе денег с кредитной карты большинство банков берёт до 3–6% комиссии.

Так, у Сбербанка на карты клиентов «Сбера» можно бесплатно переводить в месяц до 50 000 рублей, далее придётся заплатить комиссию в 1% от суммы перевода (но не больше 3000 рублей) либо подключить платную подписку на переводы. Комиссия за перевод в другие банки составит 1–1,5%, при переводе с кредитных карт — 3%. У «Альфа-банка» — 1,95% с дебетовой карты и 5,9% плюс 150 рублей — с кредитной. У ВТБ — 0,5% по реквизитам, 1% по номеру карты с дебетовой и 5,5%, но не менее 300 рублей — с кредитной. У «Тинькофф Банка» — до 20 000 или 50 000 рублей в месяц можно перевести бесплатно в зависимости от класса дебетовой карты, далее берётся 1% с суммы превышения, с кредитной — до 50 000 рублей бесплатно за расчётный период, далее комиссия зависит от тарифа карты.

Плюс не стоит забывать про лимиты: как правило, банки устанавливают ограничения на сумму перевода за один раз, в день и месяц, они сравнимы с лимитами для переводов по СБП, могут быть несколько меньше или больше и отличаться в зависимости от класса карты. Для владельцев премиальных карт лимиты часто значительно выше.

Наименее выгодный вариант — перевод денег с карты на карту на сайте стороннего банка, то есть когда обе карты — и та, с которой отправляют деньги, и та, на которую их надо перевести, — выданы другими кредитными организациями. Такую опцию предлагают многие крупные российские банки. В этом случае понадобится ввести данные обеих карт. Размер комиссии для дебетовых и зарплатных карт обычно 1,5–2% от суммы транзакции.

Способ 2: перевод через банкомат 

Как. Сделать его ненамного сложнее, чем снять в банкомате деньги с карты. После введения ПИН-кода нужно выбрать опцию «Переводы» и, следуя подсказкам банкомата, ввести номер карты или счёта и нужную сумму, а затем подтвердить.

Условия. Комиссия в этом случае, как правило, такая же, как при переводе с карты по номеру карты или счёта на сайте или в мобильном приложении. Лимиты аналогичные или чуть выше.

Способ 3: перевод через кассу банка 

Как. В этом случае все операции сделает кассир — нужно будет лишь сообщить ему необходимые реквизиты. Но стоит приготовиться к тому, что их потребуется больше: помимо номера карты или номера счёта и названия банка, понадобятся БИК, корреспондентский счёт, ИНН и другие реквизиты, которые обычно заполняются в платёжках. Плюс собственный паспорт. После оформления всех необходимых данных останется вставить карту в терминал и перечислить деньги вместе с комиссией.

Условия. Операция обойдётся дороже: как правило, комиссия за перевод через кассу выше, чем через банкомат. Так, в Сбербанке она составит 1,5%, но не больше 3000 рублей. Деньги могут быть зачислены не сразу — такой перевод проводится до трёх рабочих дней. Но зато лимитов для сумм, которые переводят через кассу, как правило, нет.

Способ 4: перевод по СМС 

Как. Такая опция есть у клиентов Сбербанка, подключённых к услуге «Мобильный банк». Для того чтобы перевести деньги с одной сберовской карты на другую, можно отправить с мобильного телефона сообщение на короткий номер 900 «ПЕРЕВОД Х Y», где Х — номер телефона, начиная с цифры 9, или номер карты, а Y — сумма. После останется подтвердить, используя пришедший в СМС код, отправку на карту — и деньги уйдут. Приходят они, как правило, мгновенно.

Условия. Таким образом можно переводить до 8000 рублей в сутки.

Способ 5: через систему денежных переводов

После ухода из России Webmoney, Western Union и других крупных систем денежных переводов и введения санкций в отношении российского финансового сектора таких возможностей стало значительно меньше, а продолжающие работать системы сильно уменьшили функционал. Кроме того, условия их работы постоянно меняются, так что актуальную информацию имеет смысл уточнять непосредственно перед тем, как отправлять деньги. Среди наиболее популярных, оперативных и крупных сервисов, сохранивших возможность перевода средств с карты на карту, — «Юнистрим» и Contact.

Как. Через Contact граждане РФ сейчас могут перевести деньги только на карты российских банков. Сделать это можно на сайте Contact. Потребуется ввести номер карты получателя, сумму, авторизоваться по номеру телефона, ввести данные карты, с которой отправляются средства, а затем подтвердить с помощью пришедшего СМС-кода списание.

Через «Юнистрим» сейчас можно отправить деньги с выпущенных российскими банками карт Visa и Mastercard на карты этих же платёжных систем, выпущенные в России или за границей. Для этого на сайте понадобится ввести полные данные карты, с которой делается перевод, телефон, e-mail, номер карты получателя и сумму, после чего, следуя инструкциям, подтвердить транзакцию.

Деньги придут, скорее всего, не сразу, а через несколько дней.

Условия. Комиссия при переводе через Contact — 1%. Лимиты на максимальные суммы нужно уточнять перед переводом.

Через «Юнистрим» комиссия 1,4% + 40 рублей при отправке перевода на Mastercard, 1,4% + 130–150 рублей — при отправке на Visa. Максимальная сумма одного перевода — 75 000 рублей, месячный лимит — 1 000 000 рублей.

 Как перевести деньги на Ozon Карту или с неё?

 Пополнять Ozon Карту удобнее всего через Систему быстрых платежей по номеру телефона. Но есть и другие варианты. Рассказываем обо всех.

Как.

Пополнение по номеру телефона через СБП

Сделать это можно с карты любого российского банка, подключённого к Системе быстрых платежей (плюс у неё должны быть подключены переводы по СБП). На сайте или в мобильном приложении банка нужно выбрать «Переводы», «Перевод по номеру телефона» или «СБП» (в зависимости от функционала), ввести номер телефона, а затем в появившемся перечне банков выбрать «Озон (Еком Банк)», после чего указать сумму и подтвердить перевод.

Пополнение по запросу со счёта из другого банка через СБП

Владельцы «Базового» или «Расширенного счёта» Ozon также могут запросить перевод со своего счёта из другого банка. Для этого в мобильном приложении Ozon нужно зайти в «Финансы», выбрать «Мои финансы», а затем «Пополнить», «С моего счёта в другом банке». После этого останется выбрать банк, ввести сумму и нажать «Продолжить». Придёт Push-уведомление из приложения банка — останется подтвердить перевод, следуя инструкциям.

Если в «Настройках» в приложении Ozon зайти в «Переводы», затем — в раздел «Пополнение счетов в других банках без подтверждения» и выбрать нужный банк или даже несколько, то из них можно будет переводить средства на карту Ozon и без подтверждения.

Пополнение с карты другого банка

Зайти в «Мои финансы» в приложении Ozon или на сайте https://finance.ozon.ru/ Ozon Карты и выбрать «Пополнить», «С карты другого банка». После нужно указать сумму и данные карты и нажать «Пополнить», а затем ввести код подтверждения, который придёт в СМС.

Перевод денег с Ozon Карты

Вывести деньги можно с помощью Системы быстрых платежей двумя способами: по номеру телефона или по запросу из приложения банка.

Как.

1. Авторизовавшись на сайте Ozon Карты или войдя в мобильное приложение Ozon, выбрать «Переводы» (в приложении нужно зайти в «Мои финансы», а затем — в «Ozon Карта»), ввести номер телефона, банк, сумму и после проверки нажать «Перевести».

  1. На сайте или в приложении банка выберите опцию «Переводы», затем «Пополнить» и «Со своего счёта». В списке банков останется найти «Озон (Еком Банк)», после чего ввести сумму и подтвердить транзакцию. Второй вариант: на сайте или в мобильном приложении банка нажать на свою карту, затем также выбрать «Пополнить» и «Со своего счёта», после чего выбрать в списке доступных банков «Озон (Еком Банк)», ввести сумму и подтвердить операцию. В приложении Ozon в этих случаях придёт Push-уведомление. Для подтверждения перевода нужно следовать инструкциям из него.

Условия. Пополнить Ozon Карту можно только с карты российского банка. Ozon не берёт комиссию за переводы, однако при переводе с карты на карту её может взять банк, откуда отправляются деньги. Так, при переводе с карты Сбербанка комиссия составит 1,25%, но не больше 150 рублей. При переводах денег через СБП действуют общие правила.

Если в Ozon открыт «Анонимный счёт», важно, чтобы номер привязанного к нему телефона совпадал с номером, зарегистрированном в банке, из которого переводятся деньги.

Опция вывода денег с Ozon Карты доступна для граждан России, имеющих «Базовый» или «Расширенный счёт». Деньги по запросу из приложения банка можно переводить только между своими счетами. Важно, чтобы фамилия, имя отчество и телефонный номер в Ozon и другом банке совпадали.

26 сентября 2022
no items